Розслідування про найбільшу біржу криптовалют закінчено - що тепер буде з Binance

[Mark29]

А це все-таки повчальна історія. 

Все таємне рано чи пізно стає явним. Нічого не можна приховати. Така реальність. 

Винні мають відповідати. Особливо, якщо це стосується криміналу чи фінансування терористів. 

Головна ідея крипти – децентралізація та незалежність. Перші криптоентузіасти прагнули винайти альтернативну фінансову систему, яка не контролюватиметься урядами та банками.

Так і було. А сьогодні маємо одну з найбільших корпоративних угод в історії США.

Угода, в якій беруть участь Міністерство юстиції, Міністерство фінансів і Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами, завершує багаторічне розслідування щодо найбільшої у світі криптовалютної біржі.

Binance Holdings Ltd. та її генеральний директор і засновник Чанпен Чжао визнали себе винними у відмиванні грошей та порушенні санкцій США в рамках великої угоди з урядом США, яка дозволить криптовалютній біржі продовжити свою роботу. 

Binance виплатить $4,3 млрд штрафів, щоб покласти край юридичним проблемам. Чжао заплатить штраф у розмірі 50 мільйонів доларів та піде з посади генерального директора. 

Чжао у федеральному суді в Сіетлі визнав себе винним у порушенні Закону про банківську таємницю. 

Binance, яка визнала, що дозволяла здійснювати транзакції з ХАМАС та іншими терористичними угрупованнями на своїй платформі, була звинувачена за трьома пунктами, включаючи протидію відмиванню грошей, ведення неліцензованого бізнесу з переказу грошей і порушення санкцій США.

• Порушення Binance включали нездатність запобігти і повідомити про підозрілі транзакції з терористами.
• Binance також дозволила провести щонайменше 1,1 млн транзакцій на суму понад $898 мільйонів на своїй платформі між клієнтами в США та Ірані.

🗣"Binance стала найбільшою у світі криптовалютною біржею частково через скоєні нею злочини - тепер вона платить один з найбільших корпоративних штрафів в історії США", - коментар генерального прокурора США Мерріка Гарланда.

• Binance вирішила не вживати заходів проти відмивання грошей, що, по суті, дозволило біржі стати розрахунковим майданчиком для всіх видів незаконних фінансових операцій. 
• Binance створила лазівки, які дозволяли VIP-клієнтам з США торгувати на міжнародній біржі через офшорні компанії. Уряд США у справі спирався на внутрішні документи, чати та деталі телефонних дзвінків, щоб показати, як Binance допомагала VIP-клієнтам обійти блокування IP-адрес.

Ці стратегії дозволили VIP-користувачам із США здійснювати операції з віртуальною валютою "на суму, еквівалентну мільярдам доларів США на день". Діючи за вказівками Чжао та іншого вищого керівництва, співробітники заохочували VIP-користувачів приховувати свої зв'язки з США, зокрема шляхом створення нових облікових записів.

Що ж, працювати так, як раніше, Binance не зможе. А тому це точно не кінець історії. Це лише її початок. Продовження побачимо після призначення незалежних спостерігачів і перших аудитів. 

Більше подробиць, а також, яка відповідальність загрожує Чанпен Чжао у статті Bloomberg. 

І ще. В цій угоді немає нічого про ПОДАТКИ. IRS поки не сказала свого слова. Якщо дії Binance США будуть кваліфіковані, як допомога в ухиленні від сплати податків американськими клієнтами, це буде нова історія…

А що з ринком криптовалют в Україні

17 листопада міністр цифрової трансформації Михайло Федоров повідомив, що Міністерство цифрової трансформації спільно з депутатами та бізнесом розробили та зареєстрували в Раді проєкт закону № 10225-1 про обіг віртуальних активів в Україні.

Ціль - закон дозволить закріпити правовий статус віртуальних активів на території України та адаптує рекомендації FATF щодо фінмоніторингу ринку криптоактивів. 

Що пропонується в Україні згідно із законопроєктом - дивіться на малюнку вгорі статті.